אכיפה מנהלית בנק ישראל – סנקציות ועונשים
האכיפה המנהלית של בנק ישראל מהווה כלי מרכזי בפיקוח על המערכת הבנקאית ואכיפת הציות לחוקים ולהוראות הרגולטוריות. עם הרחבת סמכויות האכיפה בשנים האחרונות, בנקים ומוסדות פיננסיים חשופים לסנקציות משמעותיות בגין הפרות. משרד עו"ד עובדיה אביצור, שבעליו שימש כממונה אכיפה מנהלית וקצין ציות בבנק דיסקונט, מספק ייעוץ מומחה בתחום האכיפה המנהלית, תוך שילוב ניסיון מעשי עשיר […]
חובות דיווח לרשות ניירות ערך – מדריך לחברות ציבוריות
חובות הדיווח לרשות ניירות ערך מהוות את אחד מאבני היסוד של שוק ההון הישראלי, ומבטיחות שקיפות והגנה על ציבור המשקיעים. עמידה בחובות אלו היא קריטית למניעת סנקציות ולשמירה על אמון השוק. משרד עו"ד עובדיה אביצור, בעל ניסיון עשיר כקצין ציות וממונה אכיפה מנהלית בבנק דיסקונט, מספק ייעוץ מקצועי לחברות ציבוריות בכל הקשור לחובות הדיווח והגילוי, […]
ניהול סיכוני ציות בחברות פיננסיות
ניהול סיכוני ציות הפך לאחד האתגרים המרכזיים בחברות פיננסיות בעידן המודרני. עם התגברות הרגולציה והחמרת האכיפה, חברות נדרשות לפתח מערכות מתקדמות לזיהוי, הערכה וניהול סיכוני ציות. משרד עו"ד עובדיה אביצור, שבעליו שימש כמנהל סיכונים בחטיבת שווקים פיננסיים וכקצין ציות בבנק דיסקונט, מספק ייעוץ מומחה בבניית מערכות ניהול סיכוני ציות אפקטיביות, תוך שילוב ניסיון מעשי עשיר […]
הוראות ניהול בנקאי תקין 308 – מדריך מעשי
הוראת ניהול בנקאי תקין 308 של בנק ישראל מהווה אבן יסוד בתחום הציות במערכת הבנקאית הישראלית. ההוראה מגדירה את המסגרת המחייבת להקמת פונקציית ציות עצמאית ואפקטיבית בבנקים, וקובעת את הסטנדרטים המינימליים לניהול סיכוני ציות. משרד עו"ד עובדיה אביצור, שבעליו שימש כקצין ציות חטיבתי בבנק דיסקונט, מספק ייעוץ מקצועי מעמיק ביישום ההוראה, תוך שילוב ניסיון מעשי […]
איך לבחור קצין ציות נכון לארגון שלכם – מדריך לבעלי תפקידים
מינוי קצין ציות איננו פעולה טכנית, והוא הרבה יותר מחובה רגולטורית. מדובר בבחירה קריטית שתשפיע על היכולת של הארגון לפעול כחוק, לעבור ביקורות, להימנע מסנקציות – ובעיקר להגן על הדירקטוריון ונושאי המשרה מפני אחריות אישית. לצערנו, לא מעט גופים ממנים קצין ציות כ"חותמת גומי" – רק כדי לעמוד בדרישות פורמליות – ומגלים מאוחר מדי שהמינוי […]
השלכות משפטיות של היעדר ציות – קנסות, אחריות אישית וסיכון תאגידי
ציות הוא לא מותרות ולא המלצה – אלא דרישה משפטית ברורה בארגונים הפועלים בזירות מוסדרות, ובפרט בתחומים פיננסיים, שוק ההון, השקעות, ביטוח, אשראי, טכנולוגיה פיננסית, ניהול נכסים ועוד. היעדרו של מערך ציות תקני – לרבות מינוי קצין ציות, ניסוח נהלים, ניהול בקרה והגשת דיווחים – אינו רק כשל תפעולי. במקרים רבים הוא מהווה הפרת חובה […]
ציות ואיסור הלבנת הון – הקשר המשפטי, הדרישות והיישום בפועל
אחד התחומים המורכבים והרגישים ביותר במערכת הציות הארגונית הוא תחום איסור הלבנת הון ומימון טרור. חובות הציות הנובעות מחוק איסור הלבנת הון, תקנותיו והנחיות הרשות המוסמכת, חלות כיום על מגוון רחב של גופים פיננסיים, עסקיים ומוסדיים – ומחייבות כל ארגון לנקוט באמצעים ברורים, מתועדים ומדווחים לצורך זיהוי סיכונים, מניעת עבירות ודיווח על פעילות חריגה. המשמעות […]
ציות בעולם הפיננסים – אתגרים, אחריות וחובה רגולטורית
המערכת הפיננסית בישראל נתונה לרמות הפיקוח הגבוהות ביותר במגזר העסקי. רגולציה קפדנית, חקיקה מתפתחת ודרישות ציות מורכבות – מחייבות כל גורם הפועל בזירה הבנקאית, הביטוחית, ההשקעתית והחוץ־בנקאית להפעיל מנגנוני פיקוח פנימיים אפקטיביים ולהוכיח עמידה מלאה בדרישות הדין. בנקים, בתי השקעות, חברות ביטוח, נותני אשראי, סוכנויות, פינטקים ואפילו עמותות בעלות פעילות פיננסית – כולם מחויבים כיום […]
שירותי קצין ציות במיקור חוץ – יתרונות, חסרונות ויישום נכון
מינוי קצין ציות הוא דרישת חובה בארגונים רבים – אך לא בכל מקרה יש צורך להעסיק גורם פנימי במשרה מלאה. בשנים האחרונות מתגבר השימוש במודל של קצין ציות במיקור חוץ (Outsourced Compliance Officer) – שירות משפטי־רגולטורי מקצועי המוענק לארגון על ידי עורך דין מומחה או גוף מקצועי חיצוני. מיקור חוץ של שירותי ציות מאפשר לארגונים […]
הקמת מערך ציות אפקטיבי ואכיפה פנימית בארגון
בעידן שבו האחריות המשפטית חלה לא רק על הארגון אלא גם על נושאי המשרה באופן אישי, הקמה של מערך ציות אינה עוד בחירה ארגונית – אלא הכרח ניהולי, משפטי ואתי. מערך הציות הוא התשתית שמאפשרת לארגון לפעול בשקיפות, באחריות ובאופן המפחית סיכונים רגולטוריים וסנקציות. מטרתו אינה רק לעמוד בדרישות החוק, אלא לייצר תרבות של […]
