מומחיות משפטית וכלכלית מול המערכת הבנקאית והפיננסית

מינוי קצין ציות הוא דרישת חובה בארגונים רבים – אך לא בכל מקרה יש צורך להעסיק גורם פנימי במשרה מלאה. בשנים האחרונות מתגבר השימוש במודל של קצין ציות במיקור חוץ (Outsourced Compliance Officer) – שירות משפטי־רגולטורי מקצועי המוענק לארגון על ידי עורך דין מומחה או גוף מקצועי חיצוני.

מיקור חוץ של שירותי ציות מאפשר לארגונים קטנים, בינוניים ולעיתים גם גדולים, להבטיח עמידה בדרישות החוק והרגולציה מבלי להקים מחלקת ציות פנימית. מדובר בפתרון נגיש, יעיל וגמיש – אשר בתנאים הנכונים, מספק את כל היתרונות של מערך ציות איכותי, לצד התאמה לצרכים הארגוניים.

מה כולל השירות בפועל?

שירות קצין ציות חיצוני כולל את כלל רכיבי הציות המחויבים בדין, ובפרט הקמה של תוכנית אכיפה פנימית, גיבוש מדיניות ונהלים, יישום תהליכי בקרה שוטפת, הכשרות פנים־ארגוניות, ביצוע תחקירים והגשת דיווחים רגולטוריים. קצין הציות החיצוני נדרש להיכרות עמוקה עם תחום הפעילות של הארגון, עם רמות החשיפה המשפטית שלו ועם הדרישות הרגולטוריות הספציפיות החלות עליו.

למרות שמדובר בגורם חיצוני, עליו לפעול מתוך היכרות עם התרבות הארגונית, בממשק שוטף מול בעלי תפקידים, ולעיתים אף כנציג מול רגולטורים בעת ביקורת, חקירה או דרישת דיווח. השירות עשוי להתקיים באופן רציף או חלקי – בהתאם להיקף הפעילות ולצרכי הלקוח.

מתי נכון לבחור בקצין ציות חיצוני?

• כאשר הארגון מחויב בציות אך אין לו יכולת להעסיק גורם פנימי במשרה מלאה

• כאשר מדובר בעמותה, גוף פיננסי קטן, חברת סטארט־אפ או תאגיד משפחתי

• כאשר הארגון נמצא בשלבי הקמה, שינוי רגולטורי או כניסה לתחום חדש

• כאשר נדרש טיפול באירוע נקודתי – כגון ביקורת רגולטורית או חשיפה משפטית

• כאשר מבוקשת נקודת מבט אובייקטיבית וניטרלית שאינה מושפעת מהשיקולים הפנימיים

יתרונות השירות

השירות מעניק לארגון אפשרות ליהנות ממומחיות גבוהה מבלי לשאת בעלות של משרה מלאה או להקים מחלקה נפרדת. בנוסף, הוא מאפשר גמישות מלאה בהיקף השירות, תזמון הפעילות ותחומי האחריות. קצין ציות חיצוני מביא איתו ניסיון מצטבר מעבודה עם מגוון גופים, גישה שיטתית ועדכנית, ויכולת ליישם פתרונות מהירים המבוססים על פרקטיקה רגולטורית בשטח.

חשוב להדגיש כי במקרים רבים, הרגולטורים בישראל – לרבות רשות שוק ההון, הרשות לניירות ערך והרשות לאיסור הלבנת הון – מקבלים שירותים כאלה כל עוד מתקיימים כללי עצמאות, אי־תלות ומקצועיות. לכן, מיקור חוץ איננו פשרה – אלא דרך לגיטימית, יעילה ונפוצה לעמוד בדרישות הדין תוך חסכון ויעילות.

אתגרים במודל זה

יחד עם היתרונות, יש להכיר גם במורכבויות. קצין ציות חיצוני נדרש להכיר את הארגון לעומק, לפתח קשרי עבודה עם בעלי תפקידים ולספק זמינות במצבים רגישים. לעיתים, קיים קושי בגישור על פערי מידע, קצב או תרבות ארגונית – במיוחד כאשר השירות ניתן למספר לקוחות במקביל. הארגון מצדו, חייב לשתף פעולה באופן מלא, לספק מידע נדרש ולאפשר לקצין הציות לבצע את עבודתו ביעילות.

בשל כך, הבחירה בגורם המספק את השירות היא קריטית: לא כל עורך דין או משרד מקצועי מסוגל למלא תפקיד כה רגיש. דרוש ניסיון מוכח, הבנה רגולטורית, ידע פיננסי, ויכולת ניהול פנימי ושיח עם דרגים בכירים.

הליווי של עו"ד (וכלכלן) עובדיה אביצור

עו"ד עובדיה אביצור מציע שירותים מקיפים של קצין ציות במיקור חוץ, המבוססים על שנים של ניסיון בתחום הפיננסים, הבנקאות והרגולציה. לאחר ששימש כקצין ציות חטיבתי, ממונה אכיפה מנהלית ומנהל סיכונים בבנק דיסקונט – הוא מכיר לעומק את הדרישות, את הביקורות, ואת הציפיות של הרגולטורים בשטח.

השירותים שמעניק המשרד כוללים הקמה של מערך ציות מקצועי, ניהול שוטף, ניסוח נהלים, בקרה פנימית, ייצוג מול גופים מפוקחים, כתיבת חוות דעת משפטיות, וביצוע הדרכות פנים־ארגוניות לעובדים ונושאי משרה.

הודות להכשרה הכלכלית, הרקע הבנקאי והידע המשפטי הרחב – השירות ניתן ברמה הגבוהה ביותר, עם רגישות מלאה לאילוצים של הארגון, ויכולת ללוות אותו לאורך זמן – גם בעת שינוי, משבר או צמיחה.

שורה תחתונה

שירותי קצין ציות במיקור חוץ מהווים פתרון חכם, משתלם ומוכח לעמידה בדרישות החוק ולניהול סיכונים רגולטוריים בארגון. כאשר השירות ניתן על ידי עורך דין בעל מומחיות מוכחת וניסיון מהשטח, הוא עשוי לא רק למנוע סנקציות – אלא גם לבנות תרבות ארגונית נכונה, לשפר את הדיאלוג עם רגולטורים, ולבסס אמון מול משקיעים, בנקים ולקוחות.

למידע נוסף על תפקיד קצין הציות והקמת מערך מותאם אישית – בקרו בעמוד המרכזי: קצין ציות